Первая мера риска – размер стоп-лосса или риск на сделку/серию сделок. Если трейдер не использует стоп-лоссы в каждой сделке, он может потерять весь капитал в одной сделке с инвестирование в ПАММ-счета плечом в один неудачный день. Зная о рисках при инвестировании в ПАММ-счета, нужно соблюдать осторожность, чтобы не потерять много и зря. При этом будьте готовы к тому, что убытки будут сопровождать инвестирование, без этого не заработать. После того, как вы инвестировали в ПАММ-счет, управляющий уже не может ухудшать условия вашей оферты. Управляющий может изменить процент вознаграждения по общей оферте ПАММ-счета, но ваши условия не изменятся, пока вы не закроете инвестиционный счет.
Мой опыт инвестирования в Памм-счета
Что касаемо инвестиций своих денег в банки, то вы и при якобы надежных инвестициях, просто уходите в минус за счет инфляции. Вам вроде бы платят проценты, но, в то же время ваши деньги обесцениваются. Единственный ПАММ, где я почему-то не поставил ограничение убытков. Сейчас это достаточно модное направление пассивного заработка. Ограничений по сохранению средств на счете не установлены.
Управлять счетом должен трейдер, а не компания.
Большую часть средств отдаем в консервативные, меньшую – в агрессивные. Доходность агрессивных счетов может сравняться с доходностью консервативных. С другой стороны – в случае просадки агрессивных счетов, ваши убытки будут не так заметны, в виду низкой доли таких счетов в вашем портфеле.
Краткий обзор брокера Альфа Форекс
Если управляющий торгует по торговой системе, он наверняка тестировал ее на истории в 5-10 лет и знает, какую система показывала просадку на тестах. Значение этой просадки он укзывает в декларации ПАММ-счета. Оценить риск “черной полосы” или неудачной серии сделок можно по значению худшего дня на истории – максимального убытка, полученного в течение 1 торговой сессии. Представьте 3 худших дня подряд и это будет близко к реально возможной просадке. Если худший день был 10%, можно ожидать просадку 30%, худший день 15% – возможны просадки до 50%. Если худший день был более 30%, управляющий, скорее всего, не использует стоп-лоссы и может слить весь счет в одной сделке.
Как правильно инвестировать в ПАММ счета: инвестиции простыми словами
Мы предоставим пищу для размышлений, а свое отношение к ПАММ-счетам вы сформируете самостоятельно. Как мы уже ранее упоминали, один управляющий может открывать несколько ПАММ-счетов. Однако, если вы новичок в этом деле, то рекомендуем сначала попробовать справиться с одним счетом и брать не количеством счетов, а их качеством. Далее инвестор может отслеживать результаты инвестирования в личном кабинете, а также задавать интересующие его вопросы управляющему в форуме. По истечении оговоренного срока можно поменять счёт или управляющего.
Сколько можно заработать на ПАММ-счетах
Консервативными считаются те управляющие, что демонстрируют линейно возрастающую динамику доходности. Это значит, что трейдер компетентен в деятельности и осторожен на торгах. Прибыль у консерватора может быть не большой, но стабильной и растущей. При грамотном распределении денежных средств в разных управляющих счетом, инвестор может выручить в среднем 5-6% от вложений.
После заключения сделок трейдером, прибыль или убыток от них делятся пропорционально размерам вкладов. Аббревиатура «ПАММ» обозначает английский термин Percent Allocation Management Module, что переводится как «модуль управления процентным распределением». Другие брокеры не слишком озабочены комфортом инвесторов, данные по счетам у них урезанные, преимущественно в виде скринов и картинок.
В итоге общий график доходности становится более гладким, а доход более стабильным. Но нельзя оценивать риск ПАММа только по просадкам на истории. Частый случай для ПАММ-счетов, когда счет растет практически без просадок и потом все сливает за один день. Или если у ПАММа всего год истории и этот год был удачным, максимальная просадка не покажет реальный риск, в будущем просадки могут быть значительно больше. Поэтому еще одна мера риска – декларируемая управляющим просадка.
Все начинается с того, что управляющий открывает ПАММ-счет у брокера. Чтобы открыть ПАММ-счет, трейдер должен зарегистрироваться, пройти верификацию ПАММ-управляющего, пополнить счет минимум на 300$, создать и активировать оферту для инвесторов. Трейдер открывает ПАММ-счет, чтобы предложить инвесторам управление их средствами. После этого любой желающий может вложить деньги в его торговлю и получать прибыль вместе с опытным трейдером, не торгуя самостоятельно.
RAMM-счета (Risk Allocation Management Model) – модель управления распределением рисков. Этот инструмент считается производным от ПАММ-счетов, в RAMM-сервисе капитал также сосредоточен на одном счете, при этом значительно больше внимания уделяется управлению рисками. В RAMM-системе инвестор может в любое время вывести вложенные средства, из ПАММ-счета инвесторы имеют возможность вывести деньги только по завершении торгового интервала. Невозможность точно определить максимумы-минимумы счета. Бывает, что когда трейдер входит при просадке на счет, эта самая просадка нисколько не восстанавливаться, а продолжает уходить вниз, иногда до полного слива счета.
- В отличие от консервативных счетов, у которых серьезные просадки встречаются раз в несколько недель, на агрессивных, такой срок сокращается до нескольких дней.
- Зная о рисках при инвестировании в ПАММ-счета, нужно соблюдать осторожность, чтобы не потерять много и зря.
- Альпари имеет наибольший оборот, самое большое число активных клиентов и множество отзывов.
- В следующем видео вы сможете узнать дополнительную информацию о том, как выбрать ПАММ-счет на сайте брокера «Альпари».
Нужно помнить, что без просадок такого рода инвестиции невозможны. В случае успешной торговли инвестор должен выплатить вознаграждение управляющему. По своему желанию он может следить за процессом осуществления сделок и запрашивать разъяснения у управляющего. Число инвесторов, которые могут вложиться в ПАММ-счет конкретного управляющего, не ограничено. Исходя из этих целей, анализируются управляющие и их счета. Вкладчики часто предпочитают менеджеров, которые дольше находятся на рынке.
Если у вас есть возможность связаться с управляющим Памм счета, то выясните у него то, какую он использует стратегию и как работает в случае убытка на его Памм счете. Если у него есть несколько стратегий и одна из них – это переход в более спокойный режим торговли, то вы однозначно можете доверить свои деньги данному управляющему. Отсюда мы и имеем в основном негативную репутацию ПАММ-счетов, которые изначально были отличной идеей. Я лично не обвинял в этом форекс-дилеров, так как они были вынуждены поступать именно так. Но есть ли тогда вообще шанс заработать здесь нормальным людям или же ПАММ-счета – изначально гиблая идея? Я считаю, что возможно, но как всегда стоит потратить усилия и время на изучение данной темы.
Также управляющий может выводить своё вознаграждение в виде процента с прибыли инвесторов или наращивать свой собственный капитал на счете. Поэтому прежде чем начать инвестировать на той или иной платформе внимательно ознакомьтесь со условиями инвестирования. На ПАММ-счете лежат денежные средства самого управляющего, которые он вряд ли хочет потерять. Дополнительную мотивацию создаёт вознаграждение от прибыли каждого инвестора. В случае отрицательного результата вознаграждение отсутствует.
После того как недавно созданный счет будет раскручен, прибыль от него будет такой же плавной, как и на более старых ПАММ-счетах. На пике доходности счета лучше не делать инвестиций, потому что вскоре неизбежно начнется спад. Если баланс инвестора от $250 до $500, то вознаграждение Управляющего – 40% и так далее. ПАММ-счет – торговый счет трейдера, куда вкладывают деньги инвесторы для дальнейшего инвестирования трейдером общей суммы денежных средств. Инвестиции – это всегда риск, особенно если идёт речь об инвестициях на рынке Форекс.
Форекс обучение в школе Бориса Купера, переходите по ссылке и узнаете больше — https://boriscooper.org/.